基金的手续费主要有:申购费、赎回费、转换费、管理费、托管费、销售服务费等
1、申购手续费
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
申购费用=申购金额-净申购金额
*认购费用计算公式同申购费用
例
诺安A基金申购金额<100万元 ,原费率1.5%,若申购诺安A基金10000元,则:
净申购金额=10000/(1+1.5%)=9852.22元
申购费用=10000-9852.22=147.78元
2、赎回手续费
赎回费=赎回当日基金份额净值×赎回份额×赎回费率
例
赎回10000份诺安A基金,持有时间200天,对应赎回费率0.5%,当日净值1.211元,则:
赎回费=1.211×10000×0.5%=60.55元
3、基金转换费(有一丢丢小复杂)
基金转换费=转出基金的赎回费+申购补差费
①转出基金赎回费=转出份额×转出基金当日净值×转出基金赎回费率
②净转出金额=转出份额×转出当日净值-转出基金赎回费
③净转入金额=净转出金额÷(1+补差费率)
④补差费率=转出基金申购费率-转入基金申购费率
⑤申购补差费=净转出金额-净转入金额
(补差费率≤0,不收申购补差费)
例
诺安A基金10000份,当日净值1.500元,若持有时间对应赎回费率为0.5%,则:
转出基金赎回费=10000×1.5×0.5%=75元
净转出金额=10000×1.5-75=14925元
情况1:
诺安A基金 | 申购金额<100万元 | 原费率1.50% |
诺安B基金 | 申购金额<100万元 | 原费率0.80% |
诺安A基金申购费率1.5%>诺安B基金申购费率0.8%, 不用补差啦
最终转换费用=75元
情况2:
诺安A基金 | 申购金额<100万元 | 原费率1.50% |
诺安C基金 | 申购金额<100万元 | 原费率1.80% |
诺安A基金与诺安B基金的申购费率差 0.3%
净转入金额=14925÷(1+0.3%)=14880.36元
申购补差费=14925-14880.36=44.64元
最终转换费用=75+44.64=119.64元
(温馨提示:实际的转换费用以基金公司登记注册计算结果为准,或直接联系小诺~)
4、其他费用
每日应计提的管理费=前一日资产净值×年管理费率÷当年天数
每日应计提的销售服务费=前一日资产净值×年销售服务费率÷当年天数
每日应计提的托管费=前一日资产净值×年托管理费率÷当年天数